AXA Prévoyance et Patrimoine à Tarbes
Cabinet Carrière & Co
Nos domaines d’expertises
Épargne
Epargner c’est penser à l’avenir mais aussi à soi et à ses proches. C’est préparer en douceur des projets importants : achat immobilier, études, transmission de patrimoine, retraite, etc. Nous vous accompagnons dans ces moments importants, tout en veillant au cadre fiscal des différents types d’épargne.
Retraite
Préparer sa retraite est une étape fondamentale durant la vie. En effet, il est primordial de s’y préparer et anticiper la baisse du niveau de vie. Quel que soit votre niveau de vie actuel, nous vous accompagnons et nous vous proposons les meilleures solutions afin d’optimiser au mieux votre préparation de la retraite. En préalable, nous réalisons pour vous un bilan précis de vos retraites futures, tenant compte de vos droits acquis et ceux estimés à venir.
Immobilier
Nous vous conseillons autour d’une stratégie immobilière, pilier majeur d’une gestion de patrimoine équilibrée. Nous vous accompagnons pleinement dans la recherche d’investissements immobiliers avec incitation fiscale (Monument Historique, Malraux, Pinel, Déficit Foncier, …) , mais également dans le montage du financement bancaire et de l’assurance emprunteur.
Banque
En matière de gestion de patrimoine, les outils bancaires sont nécessaires : Nous disposons d’une offre de comptes courants, de livrets, comptes titres, Plan d’Epargne en Actions, … Et bien entendu, nous avons la capacité de monter des prêts immobiliers. Le recours à l’emprunt peut aussi nous être utile pour des montages complexes. On parle alors de Crédit Patrimonial
Optimisation fiscale
Optimiser sa fiscalité est un rendement en soi : « Ce que j’économise, je le gagne ». Or, certains placements financiers ou immobiliers permettent de baisser votre pression fiscale. Dans le cadre d’une étude globale, nous vous recommandons les dispositifs les plus adaptés à votre situation et à votre niveau d’imposition.
Transmission
Son patrimoine ou son entreprise, transmettre est avant tout préparer et anticiper. Nous vous accompagnons durablement pour faire les bons choix, aux bons moments : choix du statut, du type de société, de type de donation, …
Prévoyance
Trop souvent, les personnes que nous rencontrons ignorent leur couverture légale et obligatoire mais aussi ces « risques » invisibles. La prévoyance est pourtant un élément clé d’une couverture patrimoniale complète ; un patrimoine social souvent invisible.
La prévoyance est un « toit sur la tête » ; ou la première brique dans une stratégie patrimoniale. A défaut d’une bonne couverture en cas d’arrêt de travail, d’invalidité, de décès, de couverture des frais de santé, un évènement redouté de la vie peut perturber voire réduire à néant votre construction patrimoniale. C’est absolument essentiel, alors que trop souvent négligé. Nous vous apportons notre expertise des régimes sociaux obligatoires pour venir les compléter sur-mesure.